06-01-2023, 00:49
Jeg mener kun at hvidvaskningsloven gælder ved kontanter, eller det som betragtes som kontanter.
Jeg lavede en bankoverførsel fra konto til konto ved køb af min bil, og hørte intet om en hvidvaskningslov.
Her har banken også oplysningerne om hvem pengene kommer fra og til. Dertil skrev jeg vist også som tekst ved overførslen til modtageren, at det var for køb af bil og bilens fabrikant, nummerplade mv.
Hvis du har kontanter, så vil normalt ikke være et problem at betale kontant - men det er faktisk ulovligt.
Hæves kontanter f.eks. på dankort, så har banken bestemte beløbsgrænser som beløbet skal være under.
Banken skal altid holde kontrol med dine konti, og er der mistænkeligt aktivitet, skal de gribe ind. Jeg mener at bankerne har nogle automatiske algoritmer som udvælger kunder og overførsler der skal tjekkes, og det kan godt ske at disse algoritmer er forskellige i bankerne. Men der er også nogle lovkrav de skal overholde, og dem overholder de nok i alle danske banker. Normalt tror jeg ikke der er problemer ved konto til konto overførsler indenfor danske banker, men er det ud af landet, hævning af kontante, og betaling på vise/dankort, så skal det kontrolleres.
Jeg lavede en bankoverførsel fra konto til konto ved køb af min bil, og hørte intet om en hvidvaskningslov.
Her har banken også oplysningerne om hvem pengene kommer fra og til. Dertil skrev jeg vist også som tekst ved overførslen til modtageren, at det var for køb af bil og bilens fabrikant, nummerplade mv.
Hvis du har kontanter, så vil normalt ikke være et problem at betale kontant - men det er faktisk ulovligt.
Hæves kontanter f.eks. på dankort, så har banken bestemte beløbsgrænser som beløbet skal være under.
Banken skal altid holde kontrol med dine konti, og er der mistænkeligt aktivitet, skal de gribe ind. Jeg mener at bankerne har nogle automatiske algoritmer som udvælger kunder og overførsler der skal tjekkes, og det kan godt ske at disse algoritmer er forskellige i bankerne. Men der er også nogle lovkrav de skal overholde, og dem overholder de nok i alle danske banker. Normalt tror jeg ikke der er problemer ved konto til konto overførsler indenfor danske banker, men er det ud af landet, hævning af kontante, og betaling på vise/dankort, så skal det kontrolleres.